Unzureichende Kompetenz beim Post-Identverfahren Ich hatte leider eine enttäuschende Erfahrung in dieser Filiale, insbesondere mit dem Filialleiter. Beim Post-Identverfahren für die Legitimation eines Bankkontos bestand er fälschlicherweise darauf, dass nicht der Kontoinhaber, sondern dessen Vertreter legitimiert werden müsse – entgegen den klaren Vorgaben der Bank. Zudem wurde behauptet, die Bank habe einen fehlerhaften Ident-Coupon ausgestellt. Nur eine Stunde später konnte die nahegelegene Filiale in Neuschöningstedt den Prozess korrekt durchführen: Hier wurde der Kontoinhaber, wie von der Bank vorgegeben, identifiziert. Dieser Vorfall wirft die Frage auf, ob der Filialleiter die erforderliche Kompetenz besitzt, um die Sorgfaltspflichten des Post-Identverfahrens gemäß § 17 Abs. 5 Geldwäschegesetz gewissenhaft umzusetzen. Kann eine solche Person als „geeignet“ im Sinne des Gesetzes betrachtet werden? Ein weiteres Manko, das zwar weniger relevant, aber dennoch erwähnenswert ist: Der Filialleiter scheint Unsicherheiten durch lautes und herrisches Auftreten zu kompensieren, was nicht nur gegenüber Kunden, sondern auch gegenüber den Mitarbeitern unangenehm auffällt. Dass in stressigen Zeiten wie den Black Friday-Wochen die Stimmung angespannt ist, ist verständlich, rechtfertigt jedoch nicht ein solches Verhalten.