Schollmeyer Ralf, Aufhausen

Einleitung / Überblick

Das Unternehmen positioniert sich als persönlicher Ansprechpartner und Begleiter in allen Finanzfragen. Es bietet eine anbieterübergreifende Beratung und die Erstellung persönlicher Finanzplanungen, wobei stets die Wünsche und Ziele des Kunden im Mittelpunkt stehen. Als Finanz- und Versicherungsmakler vertritt das Unternehmen ausschließlich die Interessen seiner Kunden

Tätigkeitsfelder

Das Unternehmen ist im gesamten Finanzbereich tätig und agiert als Finanz- und Versicherungsmakler. Es begleitet Kunden in Fragen rund um ihre Finanzen, ihre Absicherung und ihre Vorsorge

• Fragen rund um Finanzen, Absicherung und Vorsorge
• Professionelle, anbieterübergreifende Beratung
• Erstellung persönlicher Finanzplanungen

Leistungen & Services

Das Leistungsspektrum umfasst eine ganzheitliche Betreuung, von der ersten Bestandsaufnahme bis zur langfristigen Umsetzung und Begleitung. Der Kunde erhält dabei Zugang zu einem breiten Netzwerk an Spezialisten

• Persönliche Ansprechpartnerschaft und Begleitung
• Professionelle, anbieterübergreifende Beratung
• Erstellung einer persönlichen Finanzplanung
• Bestandsaufnahme der IST-Situation
• Finanzanalyse nach DIN 77230
• Analyse des Bedarfs und der persönlichen Bedürfnisse
• Abgleich von SOLL- und IST-Situation
• Lückenberechnungen
• Förderberechnungen
• Auslotung von Optimierungsmöglichkeiten
• Individuelle Berechnung von Lösungen mit Abgleich zu Wünschen und Zielen
• Zusammenstellung der persönlichen Finanzplanung
• Präsentation, Erläuterung und Besprechung der Finanzplanung
• Verständliche, fachlich fundierte Informationen
• Umsetzung der Finanzplanung
• Langfristige Betreuung als Ansprechpartner

Schwerpunkte & Besonderheiten

Der Schwerpunkt liegt auf einer ganzheitlichen, kundenorientierten Beratung. Das Unternehmen unterscheidet sich durch seine Unabhängigkeit und seine Rolle als Sachwalter des Kunden

• Ganzheitliche Arbeitsweise, nicht nur auf Versicherungen spezialisiert
• Tätigkeit als Lösungsfinder und FinanzCoach
• Freiheit in der Auswahl der Anbieter, keine Bindung an bestimmte Produktgeber
• Vertretung ausschließlich der Kundeninteressen als Sachwalter
• Einhaltung des IGVM Verhaltens-Kodex als Standard
• Arbeit im Schulterschluss mit dem Kunden

Methoden, Arbeitsweise & Technologien

Die Arbeitsweise folgt einem strukturierten Vier-Schritte-Prozess, der mit der Klärung der Kundenwünsche beginnt und in einer langfristigen Betreuung mündet. Eine zentrale methodische Grundlage ist die Finanzanalyse nach DIN 77230

• Schritt 1: Erfassung der Wünsche und Ziele, Bestandsaufnahme der IST-Situation, Finanzanalyse nach DIN 77230, Analyse des Bedarfs und der persönlichen Bedürfnisse
• Schritt 2: Analyse durch Abgleich der SOLL-IST-Situation, Lückenberechnungen, Förderberechnungen, Auslotung von Optimierungsmöglichkeiten
• Schritt 3: Individuelle Berechnung der Lösungen mit Abgleich zu Wünschen und Zielen, Zusammenstellung der persönlichen Finanzplanung
• Schritt 4: Beratung durch Präsentation, Erläuterung und Besprechung der Finanzplanung, Bereitstellung verständlicher, fachlich fundierter Informationen, Umsetzung der Finanzplanung, langfristige Betreuung
• Nutzung eines breiten Netzwerks an Spezialisten
• Zugriff auf führende Anbieter aus dem gesamten Finanzbereich

Zielgruppen & Anwendungsbereiche

Die Dienstleistungen richten sich an Kunden, die eine umfassende und unabhängige Beratung in Finanz- und Vorsorgefragen wünschen. Der Nutzen für den Kunden wird klar definiert

• Kunden erhalten einen klaren Überblick über ihre Finanzen und können bestehende Lücken gezielt schließen
• Mit einer strukturierten Finanzplanung werden persönliche Wünsche und Ziele schneller und einfacher erreicht
• Kunden bekommen Lösungen aus einer breiten Auswahl von Anbietern, passend zu ihrer Situation und ihren Bedürfnissen
• Existenzgefährdende Risiken können geschlossen und das Hab und Gut wirksam vor Verlusten geschützt werden
• Kunden profitieren von einem attraktiven Preis-/Leistungs-/Serviceverhältnis
• Systematische und zielgerichtete Vorsorge für das Alter wird ermöglicht