Michael Herzog, Pforzheim

Einleitung / Überblick

Die Honorarfinanz AG ist ein staatlich zugelassenes Institut für Honorar-Anlageberatung. Das Unternehmen bietet unabhängige Finanz- und Anlageberatung, die gesetzlich garantiert ausschließlich im Interesse des Kunden erfolgt. Es ermöglicht seinen Kunden, fundierte Finanzentscheidungen zu treffen

Tätigkeitsfelder

Das Unternehmen ist als unabhängiger Honorar-Anlageberater tätig. Seine Kernaktivitäten umfassen die persönliche Finanzberatung auf rein honorarbasierter Grundlage

Leistungen & Services

Die Honorarfinanz AG bietet ein umfassendes Beratungsspektrum für die private Finanzplanung. Dazu zählen die wissenschaftlich fundierte Anlageberatung, die umfassende Finanzplanung inklusive Ruhestandsplanung sowie spezialisierte Analysen bestehender Verträge

• Anlageberatung
• Finanzplanung und Ruhestandsplanung
• Depot-Check und Lebensversicherungs-Check (LV-Check)
• Fortlaufende Betreuung auf Basis eines individuellen Betreuungskonzepts
• Kostenloses, unverbindliches Erstgespräch
• Seminare (Online und vor Ort)

Schwerpunkte & Besonderheiten

Der elementare Unterschied und zugleich größte Vorteil des Unternehmens liegt in seiner reinen Honorarberatung. Dies bedeutet eine vollständige Unabhängigkeit von Produktanbietern und Provisionen

• 100%ige Unabhängigkeit: Die Beratung erfolgt gesetzlich geschützt als unabhängiger Anlageberater nach § 36c WpHG
• Reine Honorarvergütung: Das Unternehmen verzichtet zu 100% auf Provisionen und wird ausschließlich direkt vom Kunden für die Beratungsleistung vergütet
• Wissenschaftlicher Ansatz: Die Anlageberatung folgt akademischen Grundsätzen und nutzt wissenschaftlich fundierte Erkenntnisse zur Portfoliooptimierung
• Individuelle und maßgeschneiderte Konzepte: Jede Empfehlung basiert auf einer individuellen Risikoprofilierung und wird exakt auf die persönliche Lebensplanung abgestimmt

Methoden, Arbeitsweise & Technologien

Die Beratungsmethodik der Honorarfinanz AG ist strukturiert und folgt einem klaren Prozess, insbesondere in der Finanzplanung. Der Anlageansatz orientiert sich an evidenzbasierten, wissenschaftlichen Prinzipien

• Der Finanzplanungsprozess umfasst: Bestandsaufnahme, Zieldefinition, Analyse, Strategieentwicklung und regelmäßige Überprüfung
• Der Anlageansatz bietet Zugang zu globalen Kapitalmärkten über kostengünstige und effiziente Anlageprodukte wie ETFs und spezialisierte Assetklassen-Indexfonds
• Die Portfoliooptimierung berücksichtigt Erkenntnisse wie die gezielte Beimischung von Small Cap und Value Anteilen
• Kapitalanlagen werden kontinuierlich überwacht und die Strategie an veränderte Marktbedingungen sowie persönliche Umstände flexibel angepasst

Zielgruppen & Anwendungsbereiche

Die Dienstleistungen richten sich an Privatpersonen mit unterschiedlichen finanziellen Bedürfnissen und Lebenssituationen. Die Finanzplanung ist besonders wertvoll für Selbständige mit komplexen Vermögensstrukturen, Führungskräfte, Familien mit langfristigen Zielen und Personen in der Vorruhestandsphase

Preise / Kostenstruktur

Die Vergütung des Unternehmens ist transparent und erfolgt ausschließlich auf Honorarbasis

• Das Honorar wird individuell nach Aufwand auf Basis eines Pauschalhonorars berechnet
• Es werden keine Provisionen oder versteckten Gebühren vereinnahmt

Adresse & Kontaktdaten

• Name: Honorarfinanz AG
• Straße: Habermehlstr. 16
• PLZ Ort: 75172 Pforzheim
• Telefon: +497231 / 126054
• E-Mail: [email protected]